如果你身边有朋友薪水才普普通通却可以买到3-4间屋子，你不必感到惊奇。
只要思路正确，这完全是有可能的，只是你自己没想到而已。一名大马男子分享了一个技巧：薪水少却能够购买屋子的方法！
▼有时候当然会觉得很奇怪，这人薪水一个月才 RM3,000，但竟然可以买到3间屋子（公寓）？每间屋子需要和银行贷款 RM200,000。
▼每间屋子的屋期估计是 RM1,000 一间，如果3间的话每月需要还的钱总共是 RM3,000。
▼薪水扣掉屋期就剩下零了啊？银行怎么可能会批准？到底他用的是什么方法？
▼这时候你应该就会觉得这家伙根本实在撒谎，要不就是在银行里有认识的叔伯兄弟暗地里批准。但你真的以为这有可能吗？
▼其实重点是「租屋契约」！你的租屋契约必须到税务局里盖上印花税，这样子你才能证明你租屋子获得的钱是你的额外收入。
▼有了这份盖有印花税的租屋契约后，在买下一间屋子的时候，秀给银行看，让他们知道你有很多屋子在收租。确保没见屋子的租金你已经收了至少6个月。
▼第一间屋子的屋期是 RM1,000，那你放的租金一定要至少 RM1,100。
▼超过屋期一点就好，别放到太高，到时租不去就麻烦了。所以算起来第一间屋子的屋期才占薪水的 33.33% 而已，银行当然会批准，没问题！
▼买第二间屋子的时候，你的薪水加上第一间屋子的租金，总收入已经有 RM4,100 了。算上两间屋子的屋期的话，总共是 RM2,000。
▼而 RM2,000 只占你 RM4,100 的总收入 48.78%，你的贷款肯定会被批准的。第二间屋子放的租金一样是 RM1,100。
▼在买第3间屋子的时候，你的总收入已经达到 RM5,200。而算上第三间屋子的话，需要还的屋期是 RM3,000。
▼RM3,000 只占了你的总收入 RM5,200 的 57.69%，和银行的贷款当然肯定会被通过。同样的，租金一律是 RM1,100。
▼到了第四间屋子时，你的总收入已经达到 RM6,300 了。
▼4间屋子要还的屋期是 RM4,000，只占了 RM6,300 的 63.49%，你认为银行会批准第4间吗？
▼是不是有学到了一点东西？这就是为什么月薪才 RM3,000 的人竟然买得到4间屋子。这方法没有任何特别的技巧，都是符合法律的，任何人都可以用得上。
▼租屋契约除了用来向银行证明收入以外，它还可以保障房东（你）和租客之间的利益。
▼但有一点需要注意的时，有些银行在估计你的收入能力时，只会算当中的80%，有些甚至只算50%而已。
▼因此，你不能盲目的100%完全照着这方法，要灵活一点，根据你的实际情况稍微调整一下数目。
▼很多人忙着想改变世界，想改变马来西亚，但实际上连自己都改不了。还把钱花在追求豪华车，旅行和娱乐上面。首先应该把财务稳定，这样子买屋子的时候就更容易了。很多人都在怪政府，但自己的财务状况搞到一塌糊涂，这难道不是自身的问题？
▼以上方法是由 Harith Faisal 所提供。
看了 Harith 所说的方法，还是觉得有一点逻辑性的。当然你可能说他根本是在讲鸟话，RM200,000 的屋子哪里还找得到？所以他也说了这只是一种概念，不能完全100%照搬，但重点其实就3点：
- 租金必须超过屋期
- 必须拥有租金证明
- 财务状况健康
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