银行账户突然收到来历不明的汇款，先别急着转回去，应该保持警惕。因为，这可能是诈骗集团设下的圈套！
根据《星洲日报》报道，一名大马律师提醒，如果银行账户突然收到不明汇款，却没有及时通知银行，账户持有人很容易被怀疑成是协助诈骗集团，转移非法资金的「钱骡户头」。
他举例，有人账户突然多出 RM5000，没多久就收到陌生人通过 WhatsApp 发来的讯息：
「不好意思转错钱，请帮忙转回」。
看到这里，很多人可能会觉得，既然对方说转错了，那就直接转回去就好。没想到，一个月后银行账户却突然被冻结，甚至被警方传召调查这笔钱的来源和去向。
之所以会出现这样的情况，是因为不法分子会利用不知情民众的银行账户，将网络诈骗、非法网赌或勒索所得的赃款转入其中，再通过不同户头转账或提现来洗黑钱。
一旦银行账户被查获涉及非法资金，户头持有人将面临法律制裁。若没有及时向银行通报相关情况，极可能触犯刑事法典第 420 条文（诈骗罪）。
该律师也强调，即使真的需要退还相关款项，也必须严格遵循银行的正当程序处理, 并及时到警局报案。同时，记得保留银行发出的正式书面文件，以保障自身权益，避免日后陷入不必要的纠纷。
因此，面对来历不明的款项，先别急着当好人帮忙转回去。钱可以处理，但一定要通过正确的方式处理！
